НБУ планує посилити контроль за банківськими переказами

Національний банк України планує зобов’язати надавачів платіжних послуг присвоювати кожній операції маркери низького, середнього або високого ризику.

Як йдеться у проєкті постанови НБУ, операції з високим ризиком мають призупинятися до з’ясування деталей та отримання підтвердження користувача.

В той же час операції з низьким ризиком виконуватимуться автоматично, а із середнім – можуть також зупиняти для отримання підтвердження користувача або перевірки надавача платіжних послуг. 

Планується запровадження єдиних підходів до моніторингу платіжних операцій як складових управління операційним ризиком. Як зазначається, надавачі платіжних послуг мають постійно здійснювати моніторинг.

У разі будь-якої неможливості здійснювати моніторинг установа зможе проводити платежі лише тоді, коли такий контроль відновиться, і має протягом години повідомити НБУ про інцидент високого рівня критичності.

Платіжний моніторинг має виявляти нетипові, помилкові та неналежні операції і не замінюватиме фінансову перевірку у сфері протидії відмиванню доходів і фінансуванню тероризму.

До нетипової поведінки фінансисти відносять відкриття значної кількості рахунків або випуск платіжних карток, концентрацію однотипних операцій, нетипові суми та надмірну частоту переказів – наприклад, надходження понад 10 поповнень менше ніж за годину.

Надавачі платіжних послуг мають вести перелік користувачів, операції яких потребують посиленого контролю. Цю інформацію зберігатимуть протягом року. 

Ці вимоги планують поширити на банки та небанківських надавачів платіжних послуг, окрім малих платіжних установ. Після ухвалення відповідної постанови вони матимуть 90 днів, щоб привести свою діяльність у відповідність до нових правил.

Зауваження та пропозиції до проєкту НБУ прийматиме до 31 липня 2026 року включно.

Раніше «ВК» писав, що для ФОПів готують нові банківські обмеження та правила контролю.

Джерело інформації: агентство “Великий Київ”