Перекази між родичами: коли можуть заблокувати картку і що перевіряє банк
В Україні банки дедалі уважніше перевіряють перекази між фізособами. Навіть операції між родичами можуть стати приводом для фінмоніторингу та вимоги додаткових документів.
В Україні поступово ускладнюють умови банківського моніторингу, тож навіть за перекази між родичами можуть заблокувати рахунки чи попросити надати додаткові документи.
Що потрібно знати, якщо ви часто робите перекази між родичами? Чи потрібно платити податки з таких переказів і які документи потрібно мати під рукою? Про це пише ТСН.
Банківські перекази між родичами: список документів і чи потрібно сплачувати податок
Не всі перекази між родичами оподатковуються. За українським законодавством є пільговий режим на операції з близькими родичами. Якщо ви переказуєте кошти, укладаєте договір дарування або отримуєте спадщину від родичів першого або другого ступеня споріднення — податок на доходи фізичних осіб становить 0%.
Тобто ви можете надіслати кошти без сплати податків таким своїм родичам:
- батькам;
- чоловіку чи дружині;
- дітям (усиновленим також);
- рідним братам і сестрам;
- бабусям та дідусям;
- онукам.
За такі перекази вам також не треба буде подавати декларацію та сплачувати ПДФО.
Якщо ви щомісяця переказуєте матері чи іншим родичам кошти на життя, ці кошти не підлягають оподаткуванню.
Питання від банку можуть початися, якщо ви надсилаєте понад 100 тисяч гривень. До того ж питання банку будуть як до відправника, так і до отримувача. Якщо ви регулярно надсилаєте чи отримуєте великі суми на картку від однієї людини, банк може попросити надати додаткові документи.
Джерело інформації: Кременчук Тудей